Estafa por WhatsApp: ordenaron retener el dinero en una cuenta judicial

Una mujer de Cipolletti transfirió 5,8 millones de pesos para comprar dólares a quien creía su socio, pero un tercero tenía el control del teléfono de él. El Poder Judicial ordenó retener ese dinero y pasarlo a una cuenta judicial. Además, dio a la titular de la cuenta de destino un plazo para explicar el origen de los depósitos.

La mujer recibió un mensaje de WhatsApp desde el número de su socio, con una oferta de dólares. Ya le había comprado esa moneda en otra ocasión, por lo que la propuesta no le llamó la atención. Su interlocutor insistió en que el pago se hiciera por transferencia a la cuenta de una tercera persona en el Banco de Galicia. Ella hizo dos depósitos. Al día siguiente supo que el teléfono de su socio estaba hackeado.

La mujer hizo la denuncia penal y reclamó al banco. La entidad congeló en forma preventiva los fondos, porque la titular de la cuenta no justificó su origen, pero informó que no podía devolverlos sin una orden judicial. Entonces la mujer se presentó ante la Unidad Jurisdiccional Civil N° 9 de Cipolletti y pidió una medida autosatisfactiva para recuperar el dinero de inmediato.

El juez no ordenó la devolución sin escuchar antes a la titular de la cuenta. Explicó que este tipo de medida produce efectos definitivos, por lo que corresponde garantizar el derecho de defensa de la otra parte. Sí hizo lugar al pedido subsidiario de resguardar los fondos. Consideró verosímil que la titular obtuvo un pago sin ser acreedora de quien lo hizo y que ese pago se logró mediante un ardid. El Código Civil y Comercial de la Nación prevé la restitución en ambos supuestos. También valoró que el congelamiento dispuesto por el banco no tenía respaldo judicial y podía levantarse en cualquier momento.

El juez ordenó al banco retener los fondos en la cuenta de destino y transferirlos a una cuenta judicial. Le dio a la titular de esa cuenta diez días para explicar la causa de los depósitos. Si no se presenta ni se opone en ese plazo, se tendrán por ciertos los hechos relatados y se ordenará transferir el dinero a la mujer. Como existe una investigación penal sobre el mismo hecho, la entrega de los fondos quedará supeditada a un informe del Ministerio Público Fiscal.